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半操场的银行卡“四件套”，缘何而来？ – 新华网

非法开办贩卖银行卡“四件套”（手机卡、银行卡、U盾、身份证复印件）是电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。 2020年10月，“断卡”行动在全国范围内开展，意在从源头切断境外电信网络诈骗、网络赌博等团伙犯罪工具的来源。 在“11·18”特大妨害信用卡管理案中，犯罪团伙短短4个月间，运输贩卖银行卡“四件套”1万余套至境外。 安徽省马鞍山市含山县警方缴获可铺满半个操场的银行卡“四件套”7600余套，价值超过8000万元，抓获犯罪嫌疑人38名。 该团伙主犯罗某超是一位“00后”，主要涉案人员也多以“95后”“00后”为主。 一路追踪，“大鱼”浮出水面 2020年9月，刚成年不久的职高学生张某向含山县公安局报警。

深度解析网售“四件套”背后的黑色产业链。 – 知乎专栏

四件套是黑产行业的专用术语，四件套内主要包含身份证、银行卡、手机号、U盾。 我第一次听到这个新名词的时候是在18年大概四月份吧。 当时是看了一条关于“三和大神”的视频。 三和大神 当时我就产生了疑问:竟然还有人收购身份证，这些人收身份证干什么？ 怀揣着心中的疑问，我就这样踏上了深挖黑灰色产业的道路。 好了，废话不多说。 进入今天的正题，让我们去深挖“四件套”背后的黑色产业。 四件套泛滥的背后受益者是谁？ 经过我一段时间的调查后发现，身份证四件套的主要买家为赌博网站的运营者和电信诈骗团伙。 相信很多热衷于网赌的朋友们都知道，赌博网站会频繁的更换收款账号，为的就是防止被追查到。 那么这些账号的来源就不用我多说了吧。 当然还有别的黑色产业会用到，但是相比于以上两种简直是九牛一毛。

触目惊心，缴获的银行卡「四件套」铺满了半个操场，这意味着什么？反映出了哪些问题？ – 知乎

触目惊心，缴获的银行卡「四件套」铺满了半个操场，这意味着什么？ 反映出了哪些问题？ 非法开办贩卖银行卡“四件套”（手机卡、银行卡、U盾、身份证复印件）是电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。

8种网络黑灰产作案工具 – 知乎 – 知乎专栏

涉及黑灰产类型：电信诈骗、洗钱. 作案方法：黑产人员经常到偏远乡村，以100元到300元不等的低廉价格，购买当地农民的身份证，以及用这些身份证办理的银行卡和手机卡。最终形成了黑产口中的个人信息四件套，即“银行卡，身份证，手机号卡，网银u盾 …

揭秘！不为人知的银行卡“四件套”买卖黑灰产江湖-安全客 – 安全资讯平台

在个人信息倒卖的“黑市”里，买卖 银行卡“四件套” （一般是指银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾）助诈骗的黑灰产暗流涌动。 非法买卖、出借、出租电话卡、银行卡、企业营业执照、对公账户、公民个人信息等产业，逐渐形成链条化、体系化犯罪“产业链”。 而法律意识淡薄、收入少的年轻群体位于产业链的最上游。 案例经过 某大学生李某在QQ兼职群里，看到一名网友发布的兼职信息，招募大学生兼职办卡。 办几张卡就能日赚百元？ 一直沉迷网游的李明对此很动心。 添加微信后，对方表示：办卡是购物网站刷单用的，还有直播刷礼物等用途，并发来“租用银行账户协议”。 李 某在对方的指导下，办理银行卡并开通了网银和U盾，银行卡密码设定为对方指定的数字。

迷雾 | 黑产必备四件套，你不知道的龌龊所在 – 知乎

解决办法： 复制手机卡的简单，关机打那个号，通了就是被复制了。 绑定多个短信提醒手机号，只能在网银里面查，没别的办法。 这种情况很多，很普遍。 3、代扣协议 卡里的钱达到一定数额，就自动扣掉。 解决办法： 有的可以在网银里查询，有的只能去柜台。 4、直接挂卡 这个没办法，彻底无解，但是理论上，一般不会。 因为带队开卡的人，用的基本都是别人的身份证卡，在自动申请机申请的，再去挂卡要去柜台的，所以理论上很麻烦。

揭秘！互联网不为人知的买卖银行卡黑灰产江湖，银行卡“四件套”各种售卖！ – 知乎

记者采访了解到，互联网的黑灰产在江湖里已形成一条买卖银行卡“四件套”（一般是指银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾）的链条化、体系化犯罪“产业链”，而大学生群体位于产业链的最上游。 150元收一张银行储蓄卡 去年10月7日下午5点多，浙江某职业技术学院大二学生李明无聊地在宿舍玩手机，顺便浏览一下兼职信息，准备赚一些生活费——他在国庆假期几乎花光了所有生活费。 在学校的一个qq兼职群里，一名网友发布了兼职信息，让人看起来高薪又省事。 这名网友招募大学生兼职办卡，150元收购新办的银行储蓄卡，每个人一天可以办3张卡。 办3张银行卡就可以换点钱用！ 一直沉迷网游的李明对此很动心。 第二天一早，他就添加了这位网友的微信。 他询问办卡的用途，对方解释：办卡是购物网站刷单用的，还有直播刷礼物等用途。

买卖银行卡“四件套”行为的认定_中华人民共和国最高人民检察院

本案中，韩某收购他人的成套银行卡资料后，不仅可以使用他人的银行实体账户和密码进行交易，还可以通过U盾在网上银行、通过手机卡注册手机银行进行网络交易，还可以修改账户密码，因而，银行卡“四件套”已达到“足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易”的标准。 第二，从犯罪行为看，韩某的犯罪目的不是为了持有他人信用卡，而是出售信用卡信息牟利。 仅以持有他人信用卡的行为来认定构成妨害信用卡管理罪，而未对其收购和向他人提供信用卡信息的行为进行评价的话，有失偏颇；而刑法关于收买、非法提供信用卡信息资料的规定能够全面涵盖韩某完整的犯罪行为，且并未将卡主自愿出售信用卡信息的情形排除在外。

金融知识-屡禁不止，什么是银行卡“四件套”倒卖？-中国金融教育发展基金会

先说一下银行卡“四件套”指的是什么：持卡人个人银行卡、对应绑定的个人实名手机卡、个人身份证和银行U盾。 根据北京商报的调查，银行卡“四件套”两年前的价格是1000元，从去年逐渐涨到2000元、6000元，国外用要8000元一套，支持定金发货。 这比起小金的小伙伴几年前遇到的价格涨了数十倍。 这些买卖的银行卡刷卡限额在200万—500万元不等，客户买断之后，有两个月的保证期，可以安全使用，如果超过两个月想继续用就要二次购买。 除了买断的方式，还可以进行出租，超过出租的天数限制也要再次续费。 卡贩们卖的贵，其实收的时候也不便宜。 卡贩们从持卡人手中收购价格最高的是国有大行的银行卡“四件套”，可以高达5000元一套，而且如果是现场交易，现场办卡，持卡人的吃住路费都是全包的。