思凡支付卡商银行卡跑分

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从两则亲办案例，看借卡跑分的罪与罚 – 知乎 – 知乎专栏

从我们办理的案件看，帮信行为所帮助的上游电信网络犯罪主要集中在电信网络诈骗、网络赌博等领域，其行为方式主要有三种：一是非法买卖“两卡”尤其是银行卡，为上游犯罪提供转移支付、套现、取现的工具，占起诉总数的80%以上；二是提供专业技术支持、软件工具，如GOIP设备、批量注册软件等，提高犯罪效率、降低犯罪成本；三是开发专门用于犯罪的黑产软件工具，如秒拨IP等，逃避监管或规避调查。 我们在实务中碰到的行为人会因为诸如囊中羞涩、朋友义气、亲人请托、游戏充值、购买潮流单品等种种理由出借或出卖银行卡。 我们了解发现几乎所有行为人在交付银行卡给对方时都存在不安感，这种感觉来源于从各种渠道获得的提醒和警示，即行为人已经一定程度上知晓这一行为的法律风险。

“跑分”涉嫌什么罪名，如何判刑？ – 知乎 – 知乎专栏

整个跑分流程共有四个节点,分别是：被诈骗用户、诈骗团伙、跑分平台、参与跑分的用户。 有一个简化的例子：有一个参与跑分的用户，他需要向跑分平台提供自己的支付宝收款码或收款账户，如果有人被诈骗并且充值1000元，诈骗团伙会将跑分用户的支付宝二维码发送，被诈骗者扫码转账完成。 此时跑分用户会收到1000元，抽成50元后把950元转给跑分平台，跑分平台抽成50元后给到诈骗团伙900元，最后完成这个跑分（洗钱）流程。 笔者研究了近年来广东省内有关“跑分”的案例，发现有下列四种定罪可能： 第一，若事先知情是被用于电信网络诈骗、网络赌博等犯罪的，还提供“跑分”等业务，那么在审理中就会认定和诈骗的主犯一同构成诈骗罪、开设赌场罪等犯罪的共犯。

银行卡「跑分」被抓到后是如何量刑的？ – 知乎

1、 银行卡 跑分这种行为已经构成 诈骗罪 ，一般只要在三千元左右就会被定罪，只要构成数额较大者就会处三年以下的 有期徒刑 ，如果构成数额巨大者就会处三年以上十年以下的有期徒刑，并且还要承担相应的罚款。. 诈骗 公私财物 ，数额较大的，处三年 …

“跑分”是什么？为什么有人被抓了？_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

其实“跑分”的本质就是通过银行卡或微信、支付宝账号，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。 犯罪分子会专门搭建平台，通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。 一些年轻人或大学生因涉世未深，容易被眼前的蝇头小利所迷惑，落入陷阱，提供自己的银行卡或微信、支付宝账号，为别人进行代收款服务，赚取佣金。 近日，广东多地警方雷霆出击，成功破获多个“跑分”犯罪团伙。 涉案220万元！ 10名涉诈骗案嫌疑人落网 国庆期间，中山翠亨新区警方开展“断卡”清零专项行动，行动中抓获“两卡”嫌疑人10名，破获电信网络诈骗新型违法犯罪案件14宗。

银行卡“跑分”沦为洗钱通道 – 中国网财经

“你要做就把银行卡账号和支付宝收款码发过来，我们这边是团队不是个人，有多个档位选择，比如押金350元，可以‘跑分’1.18万元，你能挣1800元佣金；押金500元，可以‘跑分’2.3万元，你可以挣3000元佣金。 ”另一位中间商向北京商报记者介绍称，“每天可以做2单，只要额度不超过5万元一般都没风险”。 和此前银行卡贩卖“四件套”相同的是，“跑分”也有线下模式，持卡人、中间商、洗钱交易对手在同一个地方聚集，共同会面。 “线下不要押金，你最好办一张大额转账的银行卡过来，包吃包住包车费，卡用完你带走，线下佣金最高能拿到8%。 ”一位中间商说道。 出借银行卡、支付宝收款码这一行为看似简单，但殊不知这种“躺平”赚快钱的方法，也会让用户以身试法沦为“阶下囚”。

银行卡“跑分”洗钱风险分析 – 中国电子银行网

根据公开报道，辽宁省本溪市公安局侦破了一起特大网络“跑分平台”案，涉案流水金额高达人民币500亿元，银行须加强识别“跑分”模式下的洗钱行为，进一步降低潜在金融风险。 所谓“跑分”，是指参与跑分不法活动的个人，也就是俗称的“跑分者”，先向跑分平台交纳一定保证金，并提供本人银行卡、对公银行账户、第三方收款码等支付工具，让不法分子利用这些账户转移非法资金，协助不法分子进行洗钱。 跑分者可从这一过程中获得一定比例的佣金作为报酬。 进一步分析整个跑分不法活动的上下游链条，可看到由俗称“卡农”“菜商”“水房”等多人串连而成，其中“卡农”是指给不法分子提供大量银行卡以供资金流转账户所需； “菜商”则负责盗取个人信息以出售给商家、个人；“水房”则负责将赃款化整为零并漂白资金后，达到洗钱的目的。

银行卡“跑分”高额返佣 实为“洗钱”通道_手机新浪网

北京商报记者注意到，目前在市场上存在一种地下交易，中间商们流转于各大社交平台寻找“鱼饵”，而他们做的就是银行卡抢单“跑分”的生意，“跑分”就是持卡人需要交出自己的银行卡、支付宝收款码替别人代为收款来赚取佣金，佣金的比例在1%-5%。 “跑分”的形式分为线上、线下，线上需要提前缴纳押金、保证金，还需要提供银行卡账号、支付宝账号、身份证、手机号码等个人信息。 “佣金9500元”“这是最后一单了”……卡贩子中间商王磊宁（化名）每天都在社交群寻找可以提供银行卡抢单“跑分”的用户，他手里有一笔9万元的“物料”需要尽快洗白。 王磊宁给持卡人开出的佣金也非常丰厚，他向北京商报记者介绍称，“线上押金收800元，先给你卡里转账9万元，你转到另一个银行卡，交易完成后返还押金和9500元佣金”。

只需提供银行卡就能“躺赚”千元？警方：涉及犯罪 或承担刑事责任

面对警方的重拳打击，“跑分平台”不断对软件进行升级，以实现洗钱的过程更为隐蔽。 本溪市公安局溪湖分局副局长 孙宁： 最原始的“跑分平台”会采用银行卡和银行卡对接进行跑分。随着公安机关包括国家对资金查控力度逐渐加大，利用银行卡直接进行跑 …

银行卡“跑分”洗钱风险分析_新浪财经_新浪网

根据公开报道，辽宁省本溪市公安局侦破了一起特大网络“跑分平台”案，涉案流水金额高达人民币500亿元，银行须加强识别“跑分”模式下的洗钱行为，进一步降低潜在金融风险。 所谓“跑分”，是指参与跑分不法活动的个人，也就是俗称的“跑分者”，先向跑分平台交纳一定保证金，并提供本人银行卡、对公银行账户、第三方收款码等支付工具，让不法分子利用这些账户转移非法资金，协助不法分子进行洗钱。 跑分者可从这一过程中获得一定比例的佣金作为报酬。 进一步分析整个跑分不法活动的上下游链条，可看到由俗称“卡农”“菜商”“水房”等多人串联而成，其中“卡农”是指给不法分子提供大量银行卡以供资金流转账户所需； “菜商”则负责盗取个人信息以出售给商家、个人；“水房”则负责将赃款化整为零并漂白资金后，达到洗钱的目的。

“跑分”行为该当何罪_中华人民共和国最高人民检察院

“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为。 “跑分”案件是当前反电信网络诈骗犯罪司法实践中遇到的一种多发型案件。 此类案件，不仅证据审查难度大，而且定性存在较大争议，定性争议又影响取证的方向、成本和难度。 对于这种行为的定性，主要存在以下两种不同的意见。 一种意见认为构成帮助信息网络犯罪活动罪，另一种意见认为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 笔者认为，从以下三个方面分析，可以对“跑分”行为予以准确定性。 第一，帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件的关系。 这两个罪名具有各自独立的犯罪构成要件。 掩饰、隐瞒犯罪所得罪的实行行为有“窝藏”“收购”等，帮助信息网络犯罪活动罪的实行行为有“提供互联网接入”“提供广告推广”等。