卡商洗钱

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虚假电商、第三方支付、洗钱、反洗钱 – 知乎 – 知乎专栏

洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 简而言之，洗钱是一种将非法所得合法化的行为，通常以隐藏资产来源为目的。 《刑法》第191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的 提供资金帐户的； 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； 通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的； 协助将资金汇往境外的； 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 2、黑钱为什么需要洗？ 所有通过违法犯罪获得的钱（简称“黑钱”），只要性质是非法的，就会有洗钱的需求。

我们都应该知道的13种洗钱的手段，以防踩坑！ – 知乎

以赌场为例，赌场的资金流动性很强.运用赌场洗钱的逻辑是这样的，洗钱者和赌场事先约定，将现金注入赌场账户，等到输到一定比例就将剩余金额以赌博盈利的方式划入A的账户，这样就完成了一个洗钱的简单过程。 由于赌场资金流量频繁，往往数额巨大，所以能很好地掩盖洗钱的过程。 NO.4 购置流动性较强的商品 流动性较强的商品包括一些古董艺术品等，他们的价值和价格不遵循价值规律，可做的文章也会比较大。 这种洗钱的方式多源于上游犯罪为贪污腐败的情形，去古玩市场买一些艺术品，真假不重要，重要的是买者（行贿者）认为这是真的，然后贪官将文物交给文物商人出售给行贿者，这样收入就变成了合法收入。 NO.5 匿名存款或者购买不记名有价金融证券

两部门：从“工具人”转变为“卡商”的在校学生将被追究刑责_法治中国_澎湃新闻-The Paper

他们往往与诈骗、赌博、洗钱团伙相互勾结，批量供应“两卡”，形成相对固定、快捷的供应渠道，为网络犯罪提供基础物料，获利大。 这些“卡头”“卡商”一直是执法司法机关打击网络关联犯罪的重点，“断卡”行动中对这类团伙也是保持高压严打态势。 在案例2郭某凯、刘某学、耿某 帮助信息网络犯罪活动案中，郭某凯组织的贩卡团伙长期在北京、石家庄等地收购手机卡，出售给电信网络诈骗等违法犯罪团伙使用，共计3700余张，获利人民币5.7万余元，形成专业化的贩卡团伙。 检察机关对其及团伙成员依法以帮助信息网络犯罪活动罪提起公诉，追究刑事责任。 二是 对于引诱、拉拢在校学生买卖“两卡”的犯罪分子从重处罚。

Paysend与西联汇款合作提供跨境汇款服务、台湾最大虚拟货币洗钱商落网，一年洗钱超3.2亿枚USDT…

Paysend与西联汇款合作提供跨境汇款服务. Paysend是一家卡对卡和国际支付平台，西联汇款是一家跨境汇款和支付服务提供商，在跨境汇款服务方面进行了合作。. 0 4. 央行对第三方支付机构开出一张超八千万元的巨额罚单. 中国人民银行天津市分行10月30日公布的 …

“跑分”“菜商”“水房” 电信诈骗黑话大揭秘_新闻频道_央视网(cctv.com)

阻击电信网络诈骗，公安机关持续在行动。

“卡商”洗钱涉案11亿！上百人被抓 – 腾讯网

有一次参加聚会，一位朋友推荐了一个赚钱的门路：“银行卡+身份证照片+手机卡+u盾=1000元人民币。 ”这么容易的赚钱门路让小常警觉起来，再三询问学长是不是有风险，学长解释只是在卡里来回转转钱，这可是稳赚不赔的生意，错过就不会再有。

拍案 | 90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！-新华网

近日，最高人民检察院和中国人民银行公布了一起典型案例，被告人陈某枝在前夫陈某波因涉嫌集资诈骗潜逃境外后，将赃款“洗”成比特币，供陈某波在境外挥霍，金额达90多万元。 “黑钱”是怎样用比特币一步步“洗白”的？ 这起案件为我们揭开了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。 神秘的3人聊天群 2015年8月至2018年10月间，陈某波通过开设公司未经批准向社会公开宣传定期固定收益理财产品、开设交易平台发行“虚拟币”并诱骗客户交易等方式，骗取了大量客户资金。 这些非法勾当没能躲过警方的火眼金睛。 2018年11月，上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗罪立案侦查，涉案金额1200余万元。 感觉到风吹草动的陈某波，迅速潜逃境外。 对于罪行败露的后果，陈某波心知肚明，也早就布好了“后手”。

中国人民银行令〔2021〕第3号（金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法）_国务院部门文件_中国政府网

金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖各项业务活动和管理流程；针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施；超出金融机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。 第九条 金融机构应当设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。 金融机构应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。 金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。

银行卡“跑分”高额返佣 实为“洗钱”通道_手机新浪网

和此前银行卡贩卖“四件套”相同的是，“跑分”也有线下模式，持卡人、中间商、洗钱交易对手在同一个地方聚集，共同会面。 “线下不要押金，你最好办一张大额转账的银行卡过来，包吃包住包车费，卡用完你带走，线下佣金最高能拿到8%。

上午下单购物，下午诈骗电话就来了——谁是冒充客服实施电信网络诈骗的“黑手”？-新华网

宿迁警方查明，处于诈骗链下游的是“卡商”，他们负责为诈骗团伙洗钱。 所谓“卡商”，即游戏点卡或数字预付卡回收倒卖商贩。 为郑某诈骗团伙提供洗钱服务的共有5人，1人为中间人，2人是Q币回收倒卖商贩，2人为苏宁卡回收倒卖商贩。