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“卡商”一审判处六年半，二审改判三年，罪名发生重大变化|网络犯罪辩护 – 知乎

《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第二款【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

《人民法院报》：帮信案件中“卡农”的可罚性界定 – 知乎

“卡农”，即专门为“卡商”提供银行卡、电话卡，用于帮助信息网络犯罪分子流转涉案资金进行非法牟利的行为人。 与此相对应，“卡商”即为发动“卡农”去提供银行卡、电话卡并用以帮助信息网络犯罪分子实施犯罪的人，通常表现为通过各种渠道批量购置手机卡、电话卡，并通过网络进行销售转卖以赚取利润的黑灰产业经营者。 在帮助信息网络犯罪活动网络黑灰产业链中，“卡农”对于正犯的帮助、促进作用须借助“卡商”实现，作为“间接帮助者”，其对于正犯的贡献作用通常小于“直接帮助者”。 在帮助信息网络犯罪活动罪案件数量激增的当下，亟须厘清“卡农”行为的可罚性问题。 一、“卡农”帮助行为的特殊性与可罚性限定 从性质界定出发，“卡农”行为在网络黑灰产业链中实质上表现为“帮助犯之帮助”。

“卡商”买卖银行卡行为如何定罪？ – 知乎 – 知乎专栏

目前，涉及买卖成套信用卡（包括银行卡、手机卡、网银U盾及密码、身份证复印件等，即所谓的“四件套”）的刑事案件，主要打击的重点是“卡商”，即收买银行卡再出售给网络犯罪分子的这类人群。 如果有充分证据能够证实“卡商”与网络犯罪分子构成共犯的，一般以关联网络犯罪的共犯定性处理。 如果没有充分证据的前提下，则会产生不同的观点： 第一种意见认为，“卡商”收买并向他人非法提供网银密码、U盾、绑定的手机卡、身份证照片等信息资料的成套信用卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成 收买、非法提供信用卡信息罪 。 第二种意见认为，“卡商”收购他人自愿出售的真实银行卡的行为妨害了金融管理秩序，属于非法持有他人信用卡数量较大的情形，应定性为 妨害信用卡管理罪 。 一、刑法意义上的信用卡含义

为什么大多数人都不建议用信用卡取现? – 知乎

首先说一下， 信用卡取现，本来就是银行最基础的一项功能和业务 ，可以理解为“银行针对你的信用状况，愿意给你一个应急额度让你取现”。 当然这个额度一般是低于信用卡总额度的，而且利息较高，一般只适用于急用现金的人。 银行对信用卡取现管理非常严格，以往取现必须在柜台或ATM机来完成。 现在部分银行开通了线上取现功能，比如光大、平安等银行，可以在微信、支付宝直接取现，这肯定是个好事情，毕竟线上就能办理，当然方便很多。 我们来看一下利息，老胡对比了招行、平安、光大这三家的收费标准，基本大同小异，以下截图为招行标准，手续费按每笔 1%收取，利息基本在0.05%左右 老胡以1万元为例进行实测，左图为平安银行渠道，右图为支付宝渠道 可以看到，正常通过银行渠道取现，手续费为250元，每日利息5元

最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定

（2019年12月2日最高人民法院审判委员会第1785次会议通过，自2021年5月25日起施行） 为正确审理银行卡民事纠纷案件，保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国民事诉讼法》等规定，结合司法实践，制定本规定。 第一条 持卡人与发卡行、非银行支付机构、收单行 …

三天挣数万元？拆解银行卡“四件套”贩卖套路_新浪财经_新浪网

个人、团队化运作已经让贩卡“黑产”成熟，贩卖生意的火爆同样带动了收卡这一产业链，在这一环链条里，卡贩通常会给自己安一个“诚信卡商”的称号，将被收购的银行卡持卡人称作“小弟”。 在调查过程中，北京商报记者接触了一位来自广东的卡贩刘远东（化名），他详细介绍了当下回收银行卡并进行贩卖的“同台三包”流程模式。 同台就是购买人、卡贩、出售银行卡的持卡人在一个地方聚集，为了避免大额交易资金冻结出现挂失，需要出售银行卡的持卡人进行共同会面。 做这一行的刘远东已经轻车熟路，在持卡人的选择上他也不“挑剔”，北京商报记者以欲出售银行卡的持卡人身份向他进行咨询，他鼓励道：“你应该多开一些卡，批量开，U盾开不了就只开通银行卡和网银。 ”

“谁的商户谁负责” 银联严查信用卡违规套现 – 腾讯网

近日，银联发布《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，要求加强银联网络信用卡套现风险防控力度，切实履行商户风险管理主体责任，“谁的商户谁负责”，风险商户将被限额或关停交易。 信用卡业务一直是银行、监管等机构关注的重点，除违规套现，信用卡持卡数量过多、睡眠卡、代还等行为也在加紧整顿。 银保监会数据显示，涉及信用卡业务的投诉一直是银行投诉的重灾区，已多个季度居银行投诉榜首。 信用卡资深研究人士董峥向《华夏时报》记者表示，信用卡套现现象猖獗，与该方式获得资金方式简单、成本较低有关。 此外，一些银行在市场压力下，为扩大客户规模、抢占市场，进行过度授信，也为信用卡市场的乱象滋生提供了土壤。 违规套现乱象不止 “还在每天倒卡吗？ 累吗？ 影响正常工作吗？ 精神崩溃吗？ 别硬撑了，找我帮你解决吧！

中国银行成功协办“诚信兴商典型案例”发布会

11月6日，在第五届中国国际进口博览会贸易投资对接会现场，2022年全国“诚信兴商典型案例”发布暨诚信企业银企对接会成功举行。. 本次发布会由商务部主办，中国银行协办，邀请全国各地诚信企业代表相聚现场，共同见证诚信案例发布。. 商务部副部长盛秋 …

从0到38万亿：信用卡行业激荡35年_银行 – 搜狐

从0到38万亿：信用卡行业激荡35年. 信用卡行业的30多年，是“中国浩瀚金融史上的光辉一页。. ”. “千万不要忘记，创新就是为顾客创造新的价值。. ”管理学大师德鲁克的这句话，用来形容信用卡行业的诞生与发展史，可谓贴切。. 早在1951年，美国一位叫 …

谁是信用卡“发卡之王”？-虎嗅网

从增长量的角度看，中信银行2021年以870万张的新增卡量成为2021年的信用卡“发卡之王”，同时信用卡规模也首次超过一亿，除中信银行外招商银行也凭借着288.44万的新增发卡量跻身于亿级规模。